¿Cuáles son las ventajas de invertir en activos tangibles en lugar de acciones tradicionales? El propósito financiero está fossilizado en acciones y productos relacionados con índices del mercado de valores; sin embargo, existe la posibilidad de poseer activos capaces de generar beneficios inimaginables. Entre la variedad de activos, The Spirits Club ha elegido espirituosos de lujo, considerados las mejores inversiones a medio y largo plazo, disponibles en el mercado de activos tangibles. Intentamos explicar algunos puntos clave sobre esta inversión en este artículo, tratando de ayudar a todos, incluso a los novatos, a entender los activos tangibles, pensando en aprovechar esta oportunidad de inversión.
Definición de un activo tangible
Un activo tangible es un activo físico que tiene un valor claro y medible y que se puede ver y tocar. Estos activos son utilizados por empresas e individuos para generar ingresos o mejorar operaciones.
Ejemplos incluyen maquinaria, edificios, terrenos, equipos e inventario.
En el caso de activos que probablemente puedan producir un ingreso gracias a su apreciación en valor, dirigimos nuestra atención a relojes de pulsera, coches clásicos, monedas históricas, joyas y botellas de espirituosos de lujo y raros.
En The Spirits Club, nos ocupamos expresamente de botellas de espirituosos coleccionables e inversiones.
¿Por qué elegimos este activo en particular?
Las razones se encuentran en nuestra historia de gestión, en el análisis de la tributación de este activo y en el porcentaje de beneficio promedio que podemos lograr con botellas de whiskies raros y rones coleccionables.
Obviamente, no es suficiente con solo comprar las botellas, sino que es obligatorio conocer este sector en profundidad, la tendencia económica de cada destilado, las ediciones individuales, el número de botellas que se han lanzado bajo esa etiqueta específica, así como muchas otras características que deben estudiarse durante años, para ofrecer al inversor la mejor solución de cartera con el mejor rendimiento.
En artículos anteriores hemos explicado cómo invertir en espirituosos de lujo y ahora enumeraremos los beneficios de esta inversión, con un rendimiento anual promedio del 25%-30%.
Figura n.º 1: Las destilerías más premiadas están activas en la producción de whiskies comerciales así como en la liberación de whiskies añejos, a menudo en ediciones estrictamente limitadas, destinadas a la colección y la inversión. Muchas de estas destilerías son objeto de atención por parte de fondos de inversión, bancos y empresas financieras que han añadido la inversión en whisky raro a su cartera.
Ventajas sobre inversiones tradicionales
Invertir en botellas de whisky raro está ganando popularidad como una inversión alternativa, ofreciendo ventajas significativas sobre las inversiones tradicionales.
Antes de enumerar los beneficios de este activo, es útil entender el significado de inversión: una inversión es el acto de asignar recursos, generalmente dinero, con la expectativa de generar ingresos o beneficios en el futuro.
Los aspectos clave de una inversión son la inversión de capital, la expectativa de retorno, es decir, una expectativa de ganancia financiera o crecimiento en valor a lo largo del tiempo.
Riesgo: Generalmente siempre hay algún nivel de riesgo en una inversión, lo que significa que el retorno no está garantizado.
Y aquí enumeramos una de las principales ventajas de invertir en botellas de espirituosos de lujo sobre activos tradicionales: la propiedad de activos tangibles, que es suficiente para garantizar la inversión de capital inicial.
1. Además de esto, hay otras cualidades muy importantes de este activo, que lo distinguen de otros activos tradicionales: las botellas de whisky raras, especialmente aquellas de destilerías muy buscadas o de ediciones limitadas, son muy valoradas con el tiempo. Algunas botellas han producido rendimientos muy superiores a los activos tradicionales.
Figura 2: Cortesía de insidethecask.com: Este gráfico destaca la correlación entre los principales eventos históricos y el número de destilerías en funcionamiento, en comparación con la cantidad total de whisky producido. El significado de este gráfico se encuentra en el artículo.
2. El whisky se consume con el tiempo, lo que reduce la disponibilidad numérica de botellas en el mercado que, en comparación con su demanda en constante aumento, genera un consecuente aumento en el valor de las botellas restantes en el mercado.
3. A diferencia de las acciones o las criptomonedas, el whisky es un activo tangible que puede proporcionar una sensación de seguridad para los inversores. Poseer físicamente algo valioso, asegurado, que puede ser preservado y apreciado con el tiempo.
4. Además, al ser un activo no financiero, el whisky raro no se ve afectado por las fluctuaciones del mercado de valores, ofreciendo una alternativa muy válida para diversificar los activos, resguardándose de la volatilidad típica de los mercados tradicionales.
5. El valor de los whiskies no depende del rendimiento de los mercados financieros, las tasas de interés o la inflación. Por otro lado, gracias a su total desacoplamiento del mercado, ofrece diversificación de cartera, ayudando a los inversores a reducir los riesgos asociados con las inversiones tradicionales.
6. La demanda de espirituosos de lujo y raros, particularmente en mercados emergentes como China e India, sigue creciendo. Estos mercados en constante expansión contribuyen a la apreciación del valor de las botellas con el tiempo.
En lo que respecta a la disponibilidad de whiskies finos en todo el mundo, es necesario detenerse en la amplia diferencia (foto nr.2) entre la cantidad de botellas producidas en los últimos años y el número de destilerías activas, decididamente por debajo de la media histórica.
Ciertamente hay dos líneas de producción a considerar en este sentido.
Por un lado, de hecho, es importante señalar que, a pesar de la gran cantidad de espirituosos producidos, la escasez permanente de botellas de whisky de “inversión” sugiere que las cantidades de whisky destinadas al consumo – entendiendo este último como whisky “comercial” – no influyen en la producción de aquel destinado a la colección y la inversión, porque las cantidades producidas de este último son siempre infinitamente pequeñas para satisfacer su demanda, que es cada vez más alta y que empuja – y seguirá empujando – sus precios hacia un aumento continuo.
Otra observación útil es que, si el número de destilerías activas está actualmente por debajo del promedio histórico, significa que hay aún menos destilerías produciendo whisky de calidad que en el pasado, y esto actúa una vez más como un poderoso multiplicador de beneficios para aquellos que han invertido en botellas de espirituosos de lujo.
Rol en una cartera diversificada
La diversificación de la cartera es uno de los principales beneficios de entender los activos tangibles. Invertir en espirituosos de lujo puede ser no solo más efectivo que una inversión financiera, sino también placentero para los coleccionistas que los aprecian.
Hay un atractivo cultural y emocional en poseer botellas icónicas de whisky raro que no existe en la inversión en acciones o bonos. Hay destilados extremadamente rentables que se ignoran como inversión.
Sin embargo, aparte de los aspectos emocionales, que pueden dejar el tiempo que encuentran, la inversión en espirituosos de lujo también trae ventajas significativas desde el punto de vista fiscal.
De hecho, en varios países, la ganancia de capital está exenta de impuestos.
Esta característica los hace más atractivos que cualquier otra inversión que normalmente está sujeta a impuestos.
No solo eso, históricamente, el whisky ha demostrado ser el activo refugio por excelencia, demostrando una resiliencia muy fuerte incluso durante recesiones económicas.
Cuando comienzas a entender los activos tangibles, debes empezar aquí: como bien de lujo, la demanda de espirituosos premium se mantiene estable y aumenta durante tiempos de incertidumbre económica.
Si bien las botellas de whisky raro ofrecen el potencial de fuertes retornos, valiosas oportunidades para la diversificación de la riqueza y ventajas fiscales, requieren conocimientos especializados y medidas para garantizar que se conserven adecuadamente.
Almacenar botellas en depósitos de almacenamiento asegurados es nuestra elección para garantizar su óptima conservación y apreciación a lo largo del tiempo.
¿Por qué invertir con The Spirits Club?
Nuestra experiencia es identificar las etiquetas adecuadas para fines de inversión y capaces de generar beneficios por encima de la media del mercado.
- Inversión en botellas raras y prestigiosas en todo el mundo
- Alta experiencia en la búsqueda y disponibilidad de botellas
- Transparencia en productos y gestión
- Propiedad exclusiva del inversor
- Grupo de expertos en la cima del mundo recolectando espirituosos
- Gestores de cartera con experiencia en la gestión de activos de lujo
- Enfoque de asesoría continua para los inversores
- Indicación del mejor momento para la liquidación del producto
- Posibilidad de liquidar en cualquier momento en caso de necesidad.
